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    行业资讯

    昆明央行发布新文严控境外边民跨境支付银行账户

    2020-07-16 17:38:00

    最近边贸跨境支付市场政策调整频繁,对于跨境支付人来说,值得细细研究。


    广西与云南相关监管机构皆推出政策,对边境贸易带来的资金流动进行管理。


    广西发布《促进中国(广西)自由贸易试验区跨境贸易便利化若干政策措施的通知》,支持凭祥市试行边民互市贸易手机APP移动申报,并扩大使用范围,力争在各边民互市贸易区(点)推广使用。全面实施保税和非保税、一般贸易和跨境电子商务、内贸和外贸、进口和出口等不同种类货物同仓存储和调拨,按状态分类监管。


    而在云南地区,近日,中国人民银行昆明中心支行印发《云南省境外边民个人银行结算账户管理办法(试行)》(下称《管理办法》),严控老挝、缅甸、越南三国边民的银行账户活动。


    《管理办法》将境外边民个人银行结算账户按照性质分为经营性境外边民个人银行结算账户和非经营性境外边民个人银行结算账户。境外边民在同一地区(指同一县、区范围内)只能开立一个经营性账户。


    境外边民申请开立经营性境外边民个人银行结算账户,除出具相关身份证明文件外,还应当提供从事经营活动的相关证明。


    同一境外边民在同一家银行同时开立经营性账户和非经营性账户的,经营性账户作为Ⅰ类户管理,非经营性账户作为Ⅱ类、Ⅲ类户管理。对非经营性境外边民个人银行结算账户可以根据境外边民的需要按照Ⅰ类、Ⅱ类、Ⅲ类账户管理。


    据移动支付网了解,除I类户是全功能账户无限额外,II、III类账户皆有限额。II类户,日累计限额进出各1万元,年累计限额进出各20万元;III类户,日累计限额进出各2千元,年累计限额进出各5万元。


    此外,《管理办法》规定,经营性境外边民个人银行结算账户原则上不得办理现金业务,确有需要的,需根据其他规定进行办理。


    对经营性境外边民个人银行结算账户标注“NRA”标记、对非经营性境外边民个人银行结算账户标注“JW”标记加以区分。据移动支付网了解,NRA账户需要受到《境外机构人民币银行结算账户管理办法》的管理。


    而已开立的境外边民个人银行结算账户银行需实行年检制度,经营性境外边民个人银行结算账户开立后半年内或者连续一年未发生收付活动的,银行应当通知境外边民于30日内到银行确认账户是否继续使用。


    消息来源:移动支付网

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