金融知识普及月|必须要掌握的反洗钱小知识

一定要知道的反洗钱小知识

洗钱是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化的行为。 防范洗钱违法犯罪，是每一位公民义不容辞的责任，为了提升群众的反洗钱意识，营造良好的反洗钱文化氛围，小支专门收集了跟大家日常生活息息相关的反洗钱知识，来为大家进行知识武装，帮助大家更好的维护自身利益和金融安全。

01积极配合反洗钱工作

在办理个人金融业务时，要出示有效身份证件，如实填写个人身份信息并回答金融机构工作人员的合理提问；在存取大额现金时，要主动配合金融机构核实相关信息；当由他人代自己办理个人业务时，要主动配合金融机构核实代理关系，提供代理双方的有效身份证件。

02不出租、出借身份证件

向他人出租、出借自己的身份证件，可能产生以下不利后果：他人借用自己的名义从事非法活动；无形中协助他人完成洗钱违法活动；成为他人金融诈骗活动的替罪羊；自己的诚信状况受到合理怀疑；自己的声誉因他人的违法行为受损。

03不出租、出借个人账户

金融账户不仅是公民进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用他人的良好声誉，通过他人的账户进行洗钱和恐怖活动。因此不出租、出借账户既是对既是对自己的权利保护，也是我们应尽的义务。

04不用自己账户替人取现

通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的犯罪手法之一。因此要避免受不法分子之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户（包括银行卡账户）或公司的账户为他人提取现金，帮助洗钱犯罪分子逃避监管部门的监测。

05不将大额交易刻意拆分

即使金融机构将公民的大额交易报告给有关部门，也不代表有关部门怀疑此资金的合法性或交易的正当性，同时金融机构也会严格按照法律规定保护公民的个人信息。因此，公民没有必要为了避免大额交易报告而刻意拆分交易，拆分交易既可能引起监测人员的合理怀疑，又可能增加交易费用，降低金融交易效率。 

06选择安全可靠的金融机构

非法的金融机构可能会为犯罪分子提供资金支持，帮助犯罪分子转移资金、清洗“黑钱”等，也有可能会将犯罪的黑手伸进客户的个人账户，为客户的资金安全带来隐患。因此我们在进行融资、资产管理、财富增值和保值等活动时，一定要要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。

勇于举报洗钱违法犯罪活动

我国《反洗钱法》规定，任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时接受举报的机关应当依法对举报人和举报内容进行保密。因此公民在发现洗钱违法犯罪活动后，应当及时要相关部门举报，积极同洗钱犯罪作斗争。

来源: 小杨同志  

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